近几年，

网上炒汇平台“跑路”事件频发，

不少投资人深受其害。

网络炒汇披上什么外衣，

能让投资人如此趋之若鹜？

如何认清网络交易平台的“真面目”？

“网络炒汇”又称外汇保证金(或外汇按金)交易，是由境外投资公司提供网络交易平台，经境内投资咨询公司或个人网罗境内居民从事交易。一般指投资者投入一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。在各种网络交易平台上，这种高风险的外汇交易却披上了“高收益、低风险”的外衣，诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”，其实质为网络金融诈骗行为。

近年来，监管部门加大了对网络炒汇案件的打击力度。从已查处的网络炒汇案件看，根据炒汇平台情况可以把网络炒汇骗局分为两类：一是直接对接境外合法外汇交易平台的代理交易；二是以境外正规交易平台为幌子，以高额回报为诱饵，私自设置虚假网络交易平台，通过操控虚假平台骗取投资者钱财。两类网络炒汇行为均不合法，公众可以从识别其常用骗术方面，破解其非法的真实面目。

如已被立案的IGOFX平台，就自称年在新西兰成立，总部设在太平洋的岛国瓦努阿图，而瓦努阿图对大多数人来说都很陌生。组织者往往通过在境外设立或者控制的机构，把平台包装成具有境外背景的合法平台，或者谎称其炒汇平台是境外某权威交易平台的国内代理。该类炒汇平台的汇率实际上系人为操作，投资者如果将平台的汇率与正规外汇市场的汇率进行一个时段的实时比对，就不难发现其系虚拟平台的真实面目。

网络炒汇平台往往宣称其在境外接受相应的金融监管机构的监管，绝对保障客户的资金安全。实际上这些监管资格取得很容易，也没有严格监管，有的还有期限限制，如一年等。实际上，尽管境外监管*策无法获悉，但是境外监管并不会保护外国投资者，平台交易的安全性也就无法保证。即便系境外金融机构，其在我国境内展业，也应当按照我国的金融、外汇等法律经过相应的准入程序取得合法资质。投资者可以通过金融监管部门，审查其是否取得了合法资质。

如已被查封的IGOFX平台、OANDA平台、GKFX平台等，均宣称使用MT4正规交易软件。实际上，所谓的MT4炒汇软件就是一个对*软件，没有真实的外汇交易；投资者的炒汇行为也不是平台对外宣称的对标汇率波动、货币市场利差套利等交易，而系模拟交易。

如恒亿环球平台提供倍外汇杠杆，宣称投资零门槛，最高收益87%；亿瑞拓平台和IGOFX平台提供的杠杆，最高的达倍。正规的期权类外汇理财产品因风险高，金融机构对投资者的风险承受能力评估严格，销售相关产品时也被要求充分揭示风险，且杠杆率较低。因此，投资者从杠杆率、营销宣传上就很容易辨识真伪。

网络炒汇骗局五花八门，总结起来，其宣传要点无外乎境外背景、权威、合法、专业、低门槛、低风险、高收益、安全性好等。实际上，由于国家禁止外汇保证金交易和私自买卖外汇，与通过银行等合法机构以外的其他任何单位、个人从事外汇交易，也均属于违法行为，因而境内并不存在合法的网络炒汇平台，公众不要被炒汇平台宣称的正规、合法等误导。参与炒汇平台的主体，包括国内代理、宣传机构以及投资者，都需要承担相应的法律责任。

深圳某商务咨询有限公司为其境外股东运营的网络炒汇平台提供业务推广服务，招揽境内投资者参与境外外汇按金交易，并违规收取服务费，违反《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条，性质恶劣。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条，对该公司给予警告，责令改正，并处罚款人民币万元。

王先生在朋友的介绍下，接触到了一家网络炒汇的平台。该朋友声称，这个平台是直接对接境外权威外汇交易平台，通过这个平台可以直接参与境外外汇买卖，大盘操作可以托管，资金投入后不需要一直盯盘，有专业经理指导操作，收益有保障,安全性也高。王先生听到朋友的描述立马就心动了，在熟悉相关交易规则后，王先生开立了投资账户进行交易，在投资前期，确实赚了不少钱，投入的资金也能正常赎回。尝到甜头以后，王先生在短短一年时间里，又陆续投了几十万人民币。可没想到的是，这个平台在一夜之间突然关闭，包括王先生在内的多名投资者，近千万资产石沉大海。

“网络炒汇不合法资金安全无保障”。一切网络炒汇平台在我国境内均不合法，组织者被追究法律责任，参与者不受法律保护。

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔〕号），凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易（无论以外币或人民币作保证金）的，也属违法行为。目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。总而言之，无论是否为具备海外监管牌照的平台，金融管理部门都将全面清理整治；构成犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。

网络炒汇实质是通过互联网开展外汇保证金、外汇期货等外汇衍生产品交易。我国境内禁止私自买卖外汇，也禁止金融机构从事外汇保证金交易，并对金融机构从事外汇业务实行准入管理。网络炒汇在境内属于非法行为，一经查处，网络炒汇的组织者会被依法追究刑事法律责任。而对于炒汇的投资者，既损失了投资资金，其私自买卖外汇行为也将受到行*处罚；如果其存在介绍他人炒汇或者代替他人炒汇等积极参与网络炒汇组织行为，还会构成共犯，面临刑事追责。提示公众牢记以下几点：

1、一切网络炒汇平台在我国境内均不合法，组织者被追究法律责任，参与者不受法律保护。

2、请社会公众充分认识从事外汇按金活动的危害，提高风险防范意识和能力，谨防因交易违法造成财产损失。

3、广大公众发现违法犯罪活动线索，应积极向有关部门反映。